韩联社8月24日报道，韩国IBK企业银行中国法人发生了一起规模超800亿韩元（约合3.89亿元人民币）的重大金融事故。银行方面坚称系“外部人员诈骗”所致，但亦有指责认为，银行松懈的内控体系助长了损失规模。韩国国会政务委员会所属议员申东旭24日从金融监督院和银行方面取得的资料显示，IBK中国分行法人沈钟勋（SIM JONG HOON）与非银行金融机构A公司签署协议，向借款人发放非面对面贷款。根据协议，A公司委托线上贷款平台B公司负责借款人招募及本息回收等具体操作；贷款资金由企业银行提供，借款人偿还的本息则先归集至B公司指定账户，再由企业银行定期结算划转。1月11日，机械革命X8Ti Plus轻追击笔记本已在京东货架上预订。这款笔记本电脑有17.3英寸144HZ 72%NTSC色域屏幕，i7-8750H/16G/256G 1T/RTX2060版本为9999元。然而，B公司在运营过程中擅自变更还款路径，将本应转入企业银行的借款人还款资金挪作他用，并伪造电子交易数据，制造还款正常的假象。机械旋转X8Ti Plus和Z2一样，使用的是上一代模具。CPU为I7-8750H，图形卡为RTX 20606G，16GB DDR4内存，256G 1T存储。在售价方面，15.6英寸Z2和17.3英寸X8Ti Plus均为9999元。由于资金被截留，借款人被系统标记为逾期，信用记录受损，企业银行亦未能如期收回贷款本息。银行方面在回应议员室质询时表示，他们每天都在核对本息偿还明细与实际入账金额。它们在1月29日出售。北京东方机械革命（MECHREVO）X8TI PLUSRTX 2060 I7-8750H 16G 256G 1T办公室9999元直连相关阅读：“神州战神光追捕笔记本开放预售：I7 RTX 2060，售价8999元”，“神州G8光追捕笔记本开放预售：17.3英寸/RTX 2060，9499元”，“机械革命Z2光叉”星光笔记本预售：RTX2060版本9999元，“微星GL63追光笔记本”本预售：I5 RTX 2060、10999元，“联想救世主追光笔记本预售：144赫兹G-SYNC屏幕，12999元”，“罗格群神2追光游戏书京东预售：I7 RTX 2060、13999元”，“戴尔G7追光笔记本京东预订”：八代i7 RTX 2060，14999元”。然而，银行方面又称，实际是在今年6月24日因结算款未到账且借款人投诉增多后才首次意识到问题，这一说法前后矛盾，令其内控的有效性备受质疑。

二 | 值得注意的是，早在今年3至4月间，已有5家中国金融机构先后中止了与B公司的业务合作，但企业银行未能及时捕捉这些风险信号，错失了早期预警时机。

三 | 申东旭还指出，韩国监管当局的应对也颇为消极。据报道，韩国金融监督院在接到事故报告后，仅进行了内部报告、传播事故案例、确认事故金额变动等工作，并未对企业银行相关人员进行面对面确认、要求补充提交资料，或启动书面调查和现场检查。金融监督院表示，计划在损失金额补偿等事故处理结束后，待企业银行提交结案报告时，再对事故处理的妥当性进行检查。申东旭表示：“企业银行一边直接发放贷款，一边却将本息回收交给外部平台，等到800亿韩元级事故爆发后才建立直接还款系统。除了法人内控松懈，金融监督院只会等待结案报告，其事后监管也是严重的问题。”IBK企业银行已于上月15日正式对外披露此次金融事故，初步估算涉案规模为833.76亿韩元。截至目前，银行尚未公布最终的涉案总额、已追回款项及预期损失等具体数据，相关核算工作仍在进行中。